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前富國銀行高管因誤導(dǎo)投資者而面臨證交會的指控

作者：Alicia McElhaney

編譯：韞匿

來源：InstitutionalInvestor

美國證券交易委員會(SEC)對兩名前富國銀行(Wells Fargo)高管提起訴訟，指控他們在該公司的財(cái)務(wù)成功措施上誤導(dǎo)了投資者。

監(jiān)管機(jī)構(gòu)周五表示，已與前首席執(zhí)行官兼董事長約翰斯塔夫(John Stapf)達(dá)成和解，他將因該事件被罰款250萬美元。

與此同時(shí)，美國證券交易委員會已向聯(lián)邦法院提起訴訟，指控高盛(Goldman Sachs)前社區(qū)銀行部主管托爾斯特德(Tolsted)。

今年2月，美國證券交易委員會對富國銀行提起訴訟。當(dāng)時(shí)，美國證券交易委員會聲稱，該公司在銷售策略上誤導(dǎo)了投資者，將其作為成功的指標(biāo)。

當(dāng)時(shí)，富國銀行向監(jiān)管機(jī)構(gòu)支付了5億美元的罰款。該公司沒有回復(fù)尋求對最新消息置評的電子郵件。

盡管基本相似，但上周五提起的指控主要集中在2014年年中至2016年年中期間，在此期間，托爾斯特德被懷疑支持富國銀行的交叉銷售戰(zhàn)略，即向現(xiàn)有零售客戶銷售額外產(chǎn)品。

根據(jù)托爾斯特德的投訴，這一指標(biāo)在富國銀行的收益報(bào)告中得到強(qiáng)調(diào)，是衡量公司增加收入和收益能力的“關(guān)鍵”。然而，該投訴稱，交叉銷售措施被夸大了，因?yàn)殂y行家被激勵(lì)為客戶開立不必要的賬戶。

在此期間，托爾斯泰德簽署了一份“誤導(dǎo)性二級證書”，稱銀行的公開披露是正確的。

與此同時(shí)，根據(jù)美國證券交易委員會的說法，斯塔夫簽署并認(rèn)證了一份關(guān)于交叉銷售戰(zhàn)略的聲明，他“應(yīng)該知道這是誤導(dǎo)”。

美國證券交易委員會執(zhí)行董事斯蒂芬妮阿瓦肯(Stephanie Avakian)在一份聲明中表示：“如果高管們談?wù)摯龠M(jìn)其業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵績效指標(biāo)，那么這些指標(biāo)必須全面、準(zhǔn)確?！?

[二、深入研究：富國銀行因涉嫌虛報(bào)RMBS(抵押貸款支持證券)的貸款質(zhì)量而被罰款20億美元]

美國證券交易委員會指控托爾斯特德違反了聯(lián)邦證券法的反欺詐條款。該訴訟尋求對托爾斯滕的永久禁令、民事處罰、判決前利息退還以及建立一個(gè)主管-董事律師協(xié)會。

與此同時(shí)，該命令指出，斯塔夫不承認(rèn)或否認(rèn)美國證券交易委員會的聲明。他同意今后停止和制止違反《1933年證券法》的行為，并支付250萬美元的民事罰款。美國證券交易委員會表示，這筆錢將與富國銀行在此前的和解協(xié)議中支付的5億美元一起分配給受傷的投資者。

今年1月，挪威國家石油公司同意就此問題向?qū)徲?jì)長辦公室支付1750萬美元的貨幣。與此同時(shí)，托爾斯泰德被該機(jī)構(gòu)指控。這些指控的狀況仍不清楚。

根據(jù)當(dāng)時(shí)銀行的公告，托爾斯泰德和斯塔普夫都在2016年從富國銀行退休。

根據(jù)美國證券交易委員會對托爾斯特德的投訴，2011年至2016年間，富國銀行“數(shù)萬”員工被指控從事不道德的銷售行為，這與交叉銷售策略的混亂有關(guān)。

該公司表示，超過5300名員工因違反銷售道德被解雇，包括偽造銀行記錄。超過23，000名員工參加了銷售實(shí)踐調(diào)查。根據(jù)投訴，數(shù)千人受到紀(jì)律處分。