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四川信托被控 被控 它在六個(gè)月前爆炸了 300億個(gè)洞需要填補(bǔ)

盧芳財(cái)經(jīng)學(xué)會(huì)

編輯|孫明

12月22日，四川信托有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱“四川信托”)被控股，四川銀監(jiān)局將會(huì)同當(dāng)?shù)卣蚱渑沙龉ぷ鹘M，加強(qiáng)管控，督促其盡快重組董事會(huì)，并委托專業(yè)機(jī)構(gòu)提供經(jīng)營(yíng)管理服務(wù)。

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，四川銀監(jiān)局決定對(duì)四川宏達(dá)(集團(tuán))有限公司、四川宏達(dá)股份有限公司、四川浩基食品(集團(tuán))有限公司、匯源集團(tuán)有限公司采取強(qiáng)制監(jiān)管措施.自2020年12月22日起，這四位股東被限制參與四川信托的經(jīng)營(yíng)管理。

據(jù)銀保監(jiān)管局報(bào)告，上述四家股東“違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，拒絕配合監(jiān)管部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置”，嚴(yán)重危及四川信托的穩(wěn)定運(yùn)行，損害信托產(chǎn)品投資者和企業(yè)債權(quán)人的合法權(quán)益，危及金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。

半年前已爆雷

根據(jù)天眼查APP，除了1994年成立的四川宏達(dá)股份有限公司，其他三家公司都是1997-1998年成立的。為什么發(fā)展了20多年的企業(yè)嚴(yán)重違規(guī)？12月22日下午，AI財(cái)經(jīng)給這四家公司打電話，沒(méi)有人接企業(yè)查詢上的預(yù)約電話。

早在今年6月，四川信托就已經(jīng)爆炸了。6月15日晚，杭國(guó)股份(002534。SZ)發(fā)布通知稱，購(gòu)買的四川信托產(chǎn)品逾期。

公告稱，2019年12月4日，杭州有限公司購(gòu)買了四川信托發(fā)行的“天府聚信三號(hào)集合資金信托計(jì)劃”信托產(chǎn)品，金額5000萬(wàn)元，期限6個(gè)月，預(yù)期年化收益率7.6%，到期日2020年6月4日。2020年6月11日，四川信托支付20%的信托產(chǎn)品，即本金1000萬(wàn)元，利息1038.1萬(wàn)元；剩余的4000萬(wàn)元本息沒(méi)有如期支付。杭國(guó)股的這一公告證實(shí)了四川信托爆雷的說(shuō)法。

此后，關(guān)于四川信托雷爆的新聞層出不窮。據(jù)《中國(guó)證券報(bào)》報(bào)道，6月15日，數(shù)百名投資者來(lái)到四川信托總部大樓，與四川信托、四川銀保監(jiān)管局高級(jí)管理人員及四川金融監(jiān)管局相關(guān)負(fù)責(zé)人反映情況。

事實(shí)上，今年6月，四川銀監(jiān)局副局長(zhǎng)周山表示，四川信托利用TOT隱瞞標(biāo)的資產(chǎn)的資金池，監(jiān)管已逐步查實(shí)四川信托的違法行為。當(dāng)時(shí)，我與四川信托的高管和股東進(jìn)行了交談，責(zé)令他們限期改正，并暫停了他們的部分業(yè)務(wù)。

6月29日，四川信托發(fā)行《致投資者的公開信》，就部分信托產(chǎn)品未能按時(shí)配置向投資者道歉，稱部分因到期不能按時(shí)配置的信托產(chǎn)品按約定延期配置，并承諾“爭(zhēng)取在一年內(nèi)通過(guò)處置標(biāo)的資產(chǎn)回收資金，并根據(jù)資金回收進(jìn)度及時(shí)配置”。

四川信托甚至表示，將通過(guò)處置自有資產(chǎn)，如變現(xiàn)洪欣證券有限責(zé)任公司和川信大廈的股權(quán)，引入戰(zhàn)略投資者等方式“補(bǔ)充流動(dòng)性”。但據(jù)四川信托高管透露，股東宏達(dá)集團(tuán)和中鐵八局均無(wú)意增資擴(kuò)股。四川信托總裁劉景峰早些時(shí)候表示，他將努力在2020年收回80億元。

四川信托違反了哪些規(guī)定？中國(guó)銀監(jiān)會(huì)四川監(jiān)管局官網(wǎng)顯示，四川信托違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，偏離受托人職責(zé)定位，為相關(guān)股東及其關(guān)聯(lián)方非法使用部分固有貸款或信托資金。此外，監(jiān)管部門責(zé)令整改后，相關(guān)股東拒絕返還非法占用的資金，嚴(yán)重危及c

四川銀監(jiān)局表示，派出工作組將依法與相關(guān)部門加強(qiáng)對(duì)四川信托的調(diào)查，積極追回股東及其關(guān)聯(lián)方非法占用的資金，堅(jiān)決懲處違規(guī)者。四川信托需要聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面評(píng)估，并研究制定資產(chǎn)保全計(jì)劃。在全面了解風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)的基礎(chǔ)上，制定最終風(fēng)險(xiǎn)處置方案，依法保護(hù)信托當(dāng)事人和公司債權(quán)人的合法權(quán)益。

四川信托控股后，后續(xù)情況如何處理？根據(jù)其官網(wǎng)顯示，四川信托作為受托人，不會(huì)改變與委托人/受益人的信托法律關(guān)系。信托產(chǎn)品投資人應(yīng)按四川信托官網(wǎng)公告規(guī)定的時(shí)間和方式登記信托產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)股份，預(yù)計(jì)登記時(shí)間為3個(gè)月。

四川信托的窟窿有多大？據(jù)財(cái)新報(bào)道，前段時(shí)間畢馬威企業(yè)咨詢(中國(guó))有限公司對(duì)截至2020年4月30日的四川信托主動(dòng)管理項(xiàng)目進(jìn)行了盡職調(diào)查，但四川信托和畢馬威咨詢對(duì)調(diào)查結(jié)果存在分歧。據(jù)知情人士透露，畢馬威報(bào)告中認(rèn)定的四川信托虧空約為300億元，四川信托認(rèn)定的虧空約為250億元。

信托業(yè)爆雷多起

今年是四川信托重組十周年，但我不想生日剛過(guò)一個(gè)月就被強(qiáng)制監(jiān)管。2010年11月28日，四川信托正式成立，注資35億元。托管信托資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)3000億元，核心業(yè)務(wù)為資產(chǎn)管理、投資銀行和財(cái)富管理。總部設(shè)在四川，我們的服務(wù)覆蓋中國(guó)西部、北部、東部和南部。

事實(shí)上，四川信托是由四川信托投資公司和四川建設(shè)信托投資公司經(jīng)過(guò)11年的艱苦整頓和重組而成立的。可以說(shuō)是磨煉過(guò)，但現(xiàn)在已經(jīng)不珍惜成績(jī)了，一失足就毀了市場(chǎng)信任。據(jù)報(bào)道，四川信托TOT產(chǎn)品規(guī)模在200-300億左右。但在這些信托產(chǎn)品的背后，卻存在著借新產(chǎn)品還舊產(chǎn)品、期限錯(cuò)配、短募長(zhǎng)投等違規(guī)操作。

整理出四川信托的10名股東，包括中鐵八局集團(tuán)有限公司、中國(guó)煙草總公司四川公司等。其中，四川信托第二大股東是中海信托，由中國(guó)最大的海上油氣生產(chǎn)商中國(guó)海洋石油總公司控股。目前管理的信托資產(chǎn)超過(guò)3700億元。

事實(shí)上，從今年開始，監(jiān)管部門已經(jīng)接管了許多金融機(jī)構(gòu)。2020年7月，銀監(jiān)會(huì)宣布將接管天安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、華夏人壽保險(xiǎn)股份有限公司、天安人壽保險(xiǎn)股份有限公司、易安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、新紀(jì)元信托股份有限公司、新華信托股份有限公司六家保險(xiǎn)信托機(jī)構(gòu).與此同時(shí)，證監(jiān)會(huì)接管了新紀(jì)元證券、郭盛證券和郭盛期貨。

類似四川信托違規(guī)被控，安信信托陷入經(jīng)營(yíng)泥潭。精信信托第三季度報(bào)告顯示，其營(yíng)收約為1.17億元，同比大幅下降77.83%；上市公司股東應(yīng)占凈利潤(rùn)約為-38.15億元，同比下降1004.80%。

今年以來(lái)，安信信托遭遇了多起訴訟，金額不小。今年8月，安信信托收到黑龍江婺源農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司起訴書，涉案余額約13.5億元；11月27日，安信信托收到原告丹東銀行股份有限公司起訴書，訴訟涉及余額約8.62億元；12月19日，安信信托再次成為被告，原告洛陽(yáng)銀行股份有限公司起訴他，涉案金額約5.38億元。目前，這三起案件已經(jīng)立案，正處于審判階段。

12月22日下午，AI財(cái)經(jīng)致電*ST安信秘書-基因

信托強(qiáng)監(jiān)管趨勢(shì)明朗

據(jù)業(yè)內(nèi)人士分析，部分信托機(jī)構(gòu)今年之所以遭遇滑鐵盧，與他們無(wú)視法律法規(guī)、鋌而走險(xiǎn)的急功近利心態(tài)有關(guān)。另一方面，正如安信信托在半年報(bào)中所指出的，2020年上半年，信托業(yè)嚴(yán)格監(jiān)管的趨勢(shì)一直在增強(qiáng)，各項(xiàng)監(jiān)管政策以防止混亂、防范風(fēng)險(xiǎn)、彌補(bǔ)不足、促進(jìn)轉(zhuǎn)型為重點(diǎn)，推動(dòng)行業(yè)回歸信托原點(diǎn)。

中國(guó)信托業(yè)的整體情況如何？數(shù)據(jù)顯示，截至2020年第一季度末，中國(guó)信托業(yè)信托業(yè)務(wù)收入191億元，累計(jì)凈利潤(rùn)126億元。68家信托公司凈資產(chǎn)6429億元，同比增長(zhǎng)7.9%，凈資本覆蓋率182%。監(jiān)管指標(biāo)保持穩(wěn)定，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償能力進(jìn)一步增強(qiáng)。

監(jiān)管當(dāng)局絕不會(huì)允許非法金融機(jī)構(gòu)吞噬社會(huì)信任。2020年12月5日，銀監(jiān)會(huì)政策研究室一級(jí)巡視員葉在第五屆中國(guó)新金融峰會(huì)論壇上強(qiáng)調(diào)，金融業(yè)務(wù)本質(zhì)上是公開的，金融機(jī)構(gòu)和金融控股公司必須自覺(jué)維護(hù)公共利益。金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)作必須由專門機(jī)構(gòu)監(jiān)督，由公眾監(jiān)督。“沒(méi)有國(guó)家的信譽(yù)和人民的信任，金融機(jī)構(gòu)一天也無(wú)法運(yùn)作”。

在監(jiān)管力度加大的大趨勢(shì)下，今年信托業(yè)迎來(lái)重大調(diào)整。截至10月底，全行業(yè)托管信托資產(chǎn)余額20.74萬(wàn)億元，比年初減少8632.68億元。以影子銀行為特征的信托融資業(yè)務(wù)持續(xù)下滑，特別是房地產(chǎn)信托受到嚴(yán)格控制。政策方面，今年銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》及配套文件，加強(qiáng)信托公司股東特別是大股東從進(jìn)入到退出的全過(guò)程行為控制。同時(shí)修訂發(fā)布《信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》。

近日，銀監(jiān)會(huì)信托監(jiān)管司司長(zhǎng)賴秀夫表示，行業(yè)監(jiān)管的下一步是完善制度建設(shè)，創(chuàng)造良好的轉(zhuǎn)型環(huán)境；加強(qiáng)治理機(jī)制建設(shè)，比如加強(qiáng)股東資格管理，完善運(yùn)行機(jī)制；優(yōu)化支撐機(jī)制建設(shè)，為轉(zhuǎn)型提供有力支撐，如推進(jìn)信托監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化、提升信托業(yè)數(shù)據(jù)治理水平等。

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